金融培訓(xùn)心得報告

時間：2024-02-07 20:43:26 新華心得體會

金融培訓(xùn)心得報告篇1

由自治區(qū)黨委組織部與自治區(qū)新型金融機構(gòu)黨委聯(lián)合安排，我有幸于今年__月__日至__月__日在__大學(xué)參加“___區(qū)新型金融機構(gòu)黨組織書記專題培訓(xùn)示范班”。短短五天的緊張培訓(xùn)的確令我獲益匪淺。

首先，增長了自身知識，改善了我的知識結(jié)構(gòu)。本次培訓(xùn)主要安排了九個方面的講題，既包括有具體業(yè)務(wù)知識，像“金融風(fēng)險管理”，也包括有宏觀方面課題，如“社會主義核心價值觀”、“企業(yè)文化與執(zhí)行力”、“宏觀經(jīng)濟形勢”，黨建工作的知識，像“做好新形勢下非公企業(yè)黨建公司”、“黨性修養(yǎng)及黨員管理”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些內(nèi)容，如“關(guān)于當(dāng)前金融幾個熱點問題的看法”、“網(wǎng)絡(luò)時代金融企業(yè)如何與媒體打交道”等等，擔(dān)任授課人員既有中央領(lǐng)導(dǎo)，也有教授學(xué)者，他們深入淺出、形象生動的講解，從方方面面幫助我們增長了見識。有些領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們從事金融工作的管理人員真的是非常難得、非常寶貴。眾所周知，當(dāng)前社會是一個學(xué)習(xí)型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務(wù)要求更高，此種形勢下，此次培訓(xùn)為我們提供的知識養(yǎng)分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構(gòu)促使我們在現(xiàn)實挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。其次，加強了同行交流，

汲取了有益經(jīng)驗。本次培訓(xùn)，還穿插了座談討論、工作經(jīng)驗交流環(huán)節(jié)，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解、取長補短創(chuàng)造了契機。此次參加培訓(xùn)的學(xué)員，分別來自____區(qū)各家新型金融機構(gòu)，雖然說我們大家都在同地區(qū)工作，但畢竟各地實際情況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經(jīng)驗。事實也確實證明了這一點，通過這次培訓(xùn)，使我對今后如何開展公司業(yè)務(wù)和高效做好工作有了進一步認識和了解。在此意義上可以說，此次培訓(xùn)不僅為我們新型金融機構(gòu)管理人員搭建起了一個學(xué)習(xí)知識的平臺，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經(jīng)驗、共同促進新型金融機構(gòu)穩(wěn)步發(fā)展的有益通道。

其次，通過這次學(xué)習(xí)使我對黨的性質(zhì)有了更進一步的了解。中國共產(chǎn)黨是中國工人階級的先鋒隊,同時是中國人民和中華民族的先鋒隊,是中國特色社會主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心。中國共產(chǎn)黨始終代表中國先進社會生產(chǎn)力的發(fā)展要求,中國先進文化的前進方向,中國最廣大人民的根本利益,是我們黨的立黨之本,執(zhí)政之基,力量之源。同時讓我對黨建、黨性及黨員管理與發(fā)展有了充分的認識和了解，非公有制企業(yè)黨組織要實現(xiàn)"業(yè)主認可、員工認知、黨員認同"的目標(biāo)，做到"有為有位"，就要探索建立一套符合非公有制經(jīng)濟特點，有利于非公有制企業(yè)黨組織更好發(fā)揮作用的運作機制，把企業(yè)優(yōu)秀黨員培養(yǎng)推薦成為企業(yè)管理干部，實行黨組織與董事會、經(jīng)理等企業(yè)決策機構(gòu)交叉任職，提高黨員在企業(yè)決策層中的比例，增強黨組織參與決策的影響力、滲透力和可行性，這樣才能更好的把黨組織和企業(yè)團結(jié)起來，充分發(fā)揮黨組織在企業(yè)中的積極作用。

在這次授課中，讓我明白了黨性的修養(yǎng)是一個黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的終生課題：堅定理想信念，堅守共產(chǎn)黨人精神家園和追求;增強為民服務(wù)的意識，永葆共產(chǎn)黨人的政治本色;增強勤政務(wù)實的意識和能力，努力創(chuàng)造經(jīng)得起實踐、人民、歷史檢驗的實績;任何時候都要敢于擔(dān)當(dāng)，勇做時代的勁草、真金;時刻做到清正廉潔，守住自己的政治生命。讓我懂得黨員的發(fā)展與管理工作是黨的建設(shè)的一項經(jīng)常性、基礎(chǔ)性的工作，也是黨組織工作的一項基本職責(zé)，通過參加黨委組織黨員發(fā)展工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)掌握發(fā)展黨員工作的程序要求和有關(guān)黨員發(fā)展工作的精神等業(yè)務(wù)知識，針對新形勢下發(fā)展黨員工作中遇到的新情況，新問題探索新途徑，探討新方法，切實提高做好新形勢下發(fā)展黨員工作的水平。

再次，有利于把握工作方向，以全新的角度對待和解決難點問題。無論是在課堂的授課中，還是學(xué)員之間的交流過程中，大家都普遍提到面對當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境，新型金融機構(gòu)也面臨著各種形式的風(fēng)險考驗，國有各大銀行一直是金融界的主力軍，“民間借貸”問題對金融從業(yè)者感觸較多，當(dāng)周邊一些企業(yè)老板經(jīng)營出現(xiàn)風(fēng)險，資金鏈斷裂往往涉及銀行貸款，由于“民間借貸”現(xiàn)象已成為社會經(jīng)濟循環(huán)中的不可或缺的環(huán)節(jié)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險，必將引發(fā)連鎖反應(yīng)另外再加上“民間借貸”缺乏機制約束、信息不透明、相關(guān)法律制度空白等因素對金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)的風(fēng)險防控帶來很大的考驗。因此在我們調(diào)查借款人經(jīng)營情況的同時，類似于“民間借貸”的這種隱形負債必須作為貸款調(diào)查的重點，在此方面，傳統(tǒng)調(diào)查方式顯然已不適應(yīng)我們針對此類風(fēng)險的風(fēng)險防范要求，必須要進行風(fēng)險防控手段的創(chuàng)新，才能有效防范金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)的安全。通過此次培訓(xùn)，使我不僅開闊了視野，也收獲了友誼。

使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者們的風(fēng)采，不只是學(xué)識上的風(fēng)采，更兼職業(yè)道德、人格方面的魅力。比如像授課的專家學(xué)者，雖說他們身居一定地位，但他們非常平易近人，上課前后會非常恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬，而且循循善誘，近幾個小時講課時間一直富有激情的給學(xué)員們授課，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于金融方面的知識和對黨的理解等。在他們講解中所透露出的對于學(xué)習(xí)、研究的孜孜以求精神也極大地感染和激勵著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用。難忘的五天培訓(xùn)時間轉(zhuǎn)瞬即逝在此由衷地感謝自治區(qū)黨委組織部與自治區(qū)新型金融機構(gòu)黨委為我們新型金融機構(gòu)黨組織素質(zhì)提升提供了寶貴時機，感謝__大學(xué)相關(guān)工作人員認真周到的服務(wù)、無微不至的關(guān)心，也希望與此類型的培訓(xùn)班能長期舉辦下去，并越辦越好。

金融培訓(xùn)心得報告篇2

為期十天的銀行培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽前輩教導(dǎo)的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。

如果有人問我，培訓(xùn)期間給你留下印象最深刻的是什么?我想說，是榜樣的力量。每一位為我們授課的培訓(xùn)講師，他們的做人準(zhǔn)則、工作經(jīng)歷和體會都深深的感染著我們，他們博學(xué)多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，他們無微不至的關(guān)懷和服務(wù)精神，都令人為之動容。感謝培訓(xùn)班的老師為我們真誠而溫馨的付出，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y。

如果有人問我，培訓(xùn)期間你最大的收獲是什么?我想說，是實現(xiàn)了由菁菁校園的學(xué)生走向職業(yè)人的心態(tài)轉(zhuǎn)變。在這里，我們了解了銀行的發(fā)展歷程、基本概況、業(yè)務(wù)模塊、風(fēng)險管理、公文規(guī)范、服務(wù)禮儀、薪酬管理體系，人才培養(yǎng)和晉升制度。通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，學(xué)員們明確了自己的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍圖，躊躇滿志。

“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價值……”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要提供風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略的銀行，從某種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風(fēng)險”的金融機構(gòu)，以“經(jīng)營風(fēng)險”為其盈利的根本手段，健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值，在市場上獲取盈利機會的風(fēng)險承擔(dān)能力，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競爭力之所在，風(fēng)險存在于商業(yè)銀行的每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，全面的風(fēng)險管理體現(xiàn)為每一個員工的習(xí)慣行為，因此，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該時刻具有風(fēng)險管理的意識和自覺性，主動預(yù)防工作中可能潛在的風(fēng)險因素，同時，注意保護自己。

培訓(xùn)期間每天的行程都安排得很充實，上課學(xué)習(xí)，體育比賽，演講比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動，為新學(xué)員提供了一個展現(xiàn)自我的舞臺。特別是文藝匯演的排練，加深了學(xué)員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春。

最后，謹以下文與各位同事共勉：

知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。

金融培訓(xùn)心得報告篇3

今年以來，農(nóng)行武鳴縣支行積極采取各種有效措施，加大金融IC卡營銷的力度，取得顯著成效。截至3月末，該行共營銷金融IC卡7620張，完成銷售計劃的113.73%?　　該行把發(fā)展IC卡業(yè)務(wù)作為提高經(jīng)營收入的重點途徑，通過落實工作措施，強化宣傳，注重維護，加強營銷，取得明顯成效。

該行利用晚上時間集中網(wǎng)點員工進行培訓(xùn)，對金融IC卡操作規(guī)程、功能特點、營銷技巧等內(nèi)容進行詳細講解，使網(wǎng)點一線員工能盡快掌握IC借記卡這一銀行卡新產(chǎn)品功能和營銷技巧，切保IC借記卡業(yè)務(wù)順利開展。同時，該行抓好IC卡新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的宣傳，通過組織營銷團隊走進社區(qū)、企事業(yè)單位、商場、個體工商戶等發(fā)放金融IC卡知識宣傳資料等宣傳方式，營造良好的宣傳氛圍，吸引客戶辦理卡業(yè)務(wù)。

此外，該行強化考核，下達全年網(wǎng)點金融IC卡的營銷任務(wù)和出臺相應(yīng)的考核方案，明確發(fā)卡目標(biāo)和獎懲措施。同時，建立內(nèi)部定期通報制度，由支行個人金融部按日通報各網(wǎng)點金融IC卡開卡完成情況，按月進行排名，對落后網(wǎng)點進行當(dāng)面督導(dǎo)，有效激發(fā)了營業(yè)網(wǎng)點營銷金融IC卡的積極性。

為貫徹落實《中國人民銀行關(guān)于推進金融IC卡應(yīng)用工作的意見》(銀發(fā)[20__]64號)文件精神，促進云南省金融IC卡工作順利開展，中國人民銀行昆明中心支行和中國銀聯(lián)云南分公司聯(lián)合組織轄內(nèi)各家銀行的技術(shù)及業(yè)務(wù)骨干，于6月2日-6月3日在昆明舉辦了云南省金融IC卡技術(shù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。逾百名銀行工作人員參加了培訓(xùn)。

本次培訓(xùn)系統(tǒng)全面地介紹了金融IC卡PBOC2.0規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)則、系統(tǒng)改造、測試以及IC卡最新應(yīng)用發(fā)展情況，通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深了參訓(xùn)人員對金融IC卡相關(guān)知識的理解，進一步加強了人民銀行、銀聯(lián)、以及銀行之間的溝通交流，為金融IC卡在云南地區(qū)的推廣及應(yīng)用奠定了堅實基礎(chǔ)。

金融培訓(xùn)心得報告篇4

由專升本再一次進入大學(xué)學(xué)習(xí)，對新的課程和新的生活都有無比的期待，下面我來談?wù)勎覍π抡n程——金融學(xué)的理解和體會。

和最初進入專科學(xué)校學(xué)習(xí)的不同，我認為以前我們所接受的大部分都是實際操作能力，也就是我所要成為一名會計的能力，簡而言之，就是做賬。但是在農(nóng)大學(xué)習(xí)后，從學(xué)習(xí)的課程便感覺到了這些微妙的變化，第一次是《財務(wù)管理》老師對我們說以后你們將是本科畢業(yè)生了，絕對不僅僅滿足于做一名會計人員，而是有目的是讓自己從事經(jīng)管類工作。所以，現(xiàn)在學(xué)習(xí)的基本上是對于經(jīng)濟、對于經(jīng)濟管理、理財?shù)囊恍嶋H理論，金融學(xué)課堂中，無時無刻不穿插著熱門經(jīng)濟話題、熱門經(jīng)濟人物，甚至?xí)贸龃蟀牍?jié)課的時候讓我們?nèi)チ私獍头铺亍⑺髁_斯、中國現(xiàn)在樓價變化的起因或者是德國馬克的通貨膨脹等等。由此，我們的心里也在起著微妙的變化，不得不說，金融學(xué)課程學(xué)習(xí)后，我們的視野更加開闊和明朗了。

金融學(xué)課程從最初的貨幣與貨幣制度講起，讓我們明白金融學(xué)的第一個基本要素──貨幣范疇的基本概念和基本理論問題;然后介紹信用與利率，讓我們明白金融學(xué)的第二個基本要素──信用范疇的基本概念和基本原理;接著為我們闡述了金融機構(gòu)、金融市場、國際金融與金融全球化、中央銀行與貨幣供求均衡、金融調(diào)控與金融發(fā)展等等。

我的理解是，金融可以大到國際金融環(huán)境、金融關(guān)系，國家國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控與中央銀行政策等，小到我們?nèi)ャy行存款取款，買賣商品。《金融學(xué)》的涵蓋面很寬，凡與金融相關(guān)的范疇幾乎都包含在內(nèi)。金融的內(nèi)容可以概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓，保險、信托、國內(nèi)、國際的貨幣結(jié)算等。從事金融活動的機構(gòu)主要有銀行、信托投資工資、保險公司、證券公司、還有信用合作社、財務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。所以金融知識是我們生活處處都會用到的知識。尤其金融學(xué)的研究在經(jīng)濟生活中具有極端重要性。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，每一個家庭或個人、各類經(jīng)濟單位幾乎每天都要接觸貨幣，都要同金融打交道;任何商品都需要用貨幣來計價，任何購買都要用貨幣來支付;人們與以銀行為代表的金融機構(gòu)有各種經(jīng)濟關(guān)系，例如去存款、取款、付款，去申請各種生產(chǎn)經(jīng)營性貸款或消費貸款，去辦理各種保險，去購買有價證券，等等;報刊、電視、電臺每天都要報道股票行情、外匯牌價、借貸利率等各種金融信息。總之，現(xiàn)代社會的一切經(jīng)濟活動都要借助貨幣信用形式來完成，一切經(jīng)濟政策和調(diào)控措施也都要通過貨幣金融手段來發(fā)揮作用。在這種經(jīng)濟社會里，貨幣、信用、金融機構(gòu)、金融市場、金融總量、金融調(diào)控與監(jiān)管、國際金融、金融穩(wěn)定與發(fā)展等金融學(xué)所包括的基本范疇具有極端的重要性，金融學(xué)就是專門研究這些范疇的學(xué)科。因此，只有通過學(xué)習(xí)金融學(xué)，才能掌握、理解和分析研究這些重要的金融范疇。

另一方面，由于貨幣、信用、銀行等金融因素已經(jīng)滲透于現(xiàn)代經(jīng)濟生活的方方面面，各門其他經(jīng)濟學(xué)科的課程中都會涉及到金融學(xué)的基本概念、基本知識和基本原理，也都與金融學(xué)的理論相關(guān)聯(lián)，例如經(jīng)濟學(xué)、財政學(xué)、會計學(xué)、經(jīng)濟管理學(xué)等，學(xué)好和掌握金融學(xué)的基本理論對于學(xué)習(xí)這些經(jīng)濟類課程大有幫助。所以我們有必要學(xué)習(xí)好金融學(xué)以便應(yīng)用于其他學(xué)科。

初學(xué)金融學(xué)，才了解他的輪廓，或許連皮毛都未涉及，不會像經(jīng)濟學(xué)家、老師那樣對當(dāng)前經(jīng)濟形勢、未來經(jīng)濟動態(tài)分析的頭頭是道，我們沒有能力也沒有資本去投資、投機、炒金等等，但并不意味著金融學(xué)又離我們遠了，與金錢打交道的我們是不可能離金融學(xué)遠的。的確，學(xué)習(xí)金融學(xué)這門課程后，我想他教我們的不僅僅是當(dāng)今經(jīng)濟動態(tài)、經(jīng)濟發(fā)展等等，而是透過這些中國經(jīng)濟動態(tài)、國際經(jīng)濟動態(tài)看到當(dāng)今世界經(jīng)濟趨勢。而我看到的更多的是賺錢的能力，一直在看《窮爸爸富爸爸》這本書，我想他和金融學(xué)一樣，都教了我們——今后賴以生存的能力，也就是突破普通思維的瓶頸，還有另一種換取優(yōu)越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索羅斯后，我更覺得金融學(xué)是在教我們怎么樣以最輕松的姿態(tài)賺錢別人的錢，怎么樣拿少部分的錢賺取大部分的錢。而他們一直支持著福利事業(yè)也讓我們感動，就像《富爸爸窮爸爸》里告訴我們的：不要做錢盲，要努力提高自己的財商，樹立新的理財觀念，懂得如何去為自己掙錢，改變生活方式，從而改變自己的命運。

學(xué)習(xí)金融學(xué)課程至今，也許面對時事問題我還是一知半解，我也還是無法完全理解中國的通貨膨脹如此之嚴重、中國的樓價如此之高，但我對自己今后的職業(yè)規(guī)劃有了新的定義，不滿足于做一名會計或者是辦公室人員，我想為自己今后的生活打開另一扇門，所以我一定會更加的努力!

金融培訓(xùn)心得報告篇5

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘埃渲杏胸斦俊⑷嗣胥y行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。整個學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機會，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮螅X細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。